Что подразумевается под спот-сделкой?

Понятие «спотовая торговля» происходит от английского слова «spot» - в переводе «место, на месте». Сделка называется спотовой, если расчет по ней происходит в момент покупки или в течение нескольких дней – покупатель получает актив, а продавец – деньги.

Особенности спотовой торговли:

• сделка заключается здесь и сейчас, расчет происходит в тот же день, максимум через два дня;

• подходит для торговли разными активами – сырьем, ценными бумагами, валютами;

• торговать можно только теми активами, которые имеются у продавца в наличии в достаточном количестве;

• сделки совершаются по актуальной на текущий момент спот-цене, что отображает ситуацию на торговой площадке.

Источник – trading.biz

Спотовые сделки заключаются на фондовом и валютном рынках. Торговля бывает биржевой, например, на Binance, а также внебиржевой. В первом случае торговля осуществляется на бирже, где действуют определенные правила, а финансы участников находятся под надежной защитой. Существует вариант торговли без участия третьей стороны, где продавцы и напрямую заключают контракты.

Роль спотовой цены и её определение

Стоимость актива на валютном и фондовом рынке сегодня, через неделю и через месяц будет отличаться. Если трейдер хочет приобрести ценные бумаги или криптовалюту прямо сейчас, он платит установленную цену, которая актуальна на данный момент времени. Если сделка заключается позже, цена может измениться – как вырасти, так и снизиться, в зависимости от ситуации на торговой площадке.

Сделки на спотовом рынке совершаются по актуальной на момент торгов цене, которая известна как спотовая. Спот-цена – это фиксированная сумма, которую вам нужно отдать прямо сейчас, чтобы купить актив. Также она служит ориентиром для других трейдеров, показывая текущую ситуацию на рынке. Посмотреть актуальные спот-цены, по которым только что закрылись сделки, можно в ленте.

Спот-цена используется в таких случаях:

• если сделка заключается здесь и сейчас;

• для мониторинга стоимости актива;

• при оформлении фьючерсных контрактов, когда стороны заранее устанавливают цену;

• как базовая стоимость при заключении форвардной сделки.

Как видим, спотовая цена используется не только для оформления спотовых сделок, но и для проведения расчетов по фьючерсам и форвардам. На нее ориентируются трейдеры прежде чем выставить ордер, чтобы купить актив по лучшей на текущий момент цене.

Какие бывают виды спот-сделок?

Спот-сделки делятся на три основные группы, которые отличаются по времени проведения расчета:

1. TOD (T+0). Самые быстрые спотовые сделки. К этой категории относятся все сделки, которые предполагают расчет сегодня (название взято с англ. «today», что переводится как «сегодня»). То есть перевод средств за покупку и передача актива происходят в один торговый день. Покупатель становится владельцем ценных бумаг или криптовалют в день покупки, а продавец забирает установленную сумму.

2. TOM (T+1). Название этой категории является сокращением «tomorrow», что переводится с английского как «завтра». Сюда относятся спотовые сделки, при которых расчет и передача купленного актива происходит на следующий день. Сделка заключается сегодня, но покупатель получает свой актив только завтра.

3. SPT (T+2). Распространенный вариант спот-сделок, которые заключаются на бирже. По условиям такой сделки покупатель актива становится его законным владельцем только через 2 дня после того, как был заключен контракт.

Источник – trading.biz

Для рынка валют характерны сделки типов TOD и TOM, для фондового – SPT. Цены на все виды сделок могут отличаться – как правило, самая низкая стоимость у активов, расчет за которые ведется в день заключения сделки. Чем больше отсрочка платежа, тем выше будет цена. Также стоит запомнить, что расчеты проводятся только в будни, когда биржа работает. Например, если контракт типа SPT заключен в четверг, то расчет совершается в начале следующей недели.

Как происходит спотовая торговля?

Спот-торговля делится на биржевую и внебиржевую. Биржи, в свою очередь, бывают централизованные и децентрализованные. К первому типу относятся крупные биржи, которые регулируют торговлю активами – акциями, облигациями, криптовалютой, товарами. Они обеспечивают постоянное проведение финансовых операций, следят за соблюдением правил на площадке, защищают финансы клиентов и регулируют ценообразование. За услуги пользователи платят обозначенную комиссию.

Торговля на децентрализованных биржах (DEX) по типу Binance осуществляется посредством блокчейна. В сравнении с централизованным типом, спотовая торговля на Бинанс дает больше свободы с сохранением конфиденциальности. Подбор ордеров на покупку и продажу осуществляется автоматически с помощью маркет-мейкеров, которые занимаются ценообразованием.

Источник – trading.biz

Торговать на бирже Binance достаточно просто. Для этого нужно:

1. Создать аккаунт, на главной странице выбрать раздел «Торговля». Дальше открыть вкладку «Spot».

2. На экране появится интерфейс, в котором представлена информация о криптовалютах (в верхней части), предложения на покупку и продажу активов (слева), график колебания котировок (в центре страницы), а также окно для поиска торговой пары.

3. В нижней части находится форма для создания ордера на покупку или продажу. Чтобы приобрести криптовалюту, нужно указать сумму, которую вы готовы прямо сейчас перечислить продавцу.

4. После заполнения заявки остается нажать на кнопку «Купить» – деньги поступят продавцу, а вы сразу получите актив.

Также существует внебиржевая спотовая торговля, когда продавец и покупатель взаимодействуют напрямую без посредников. При наличии спроса на актив его можно продать по более выгодной цене, чем на бирже. В свою очередь, такой тип торговли отличается повышенной степенью риска.

Иллюстрация спотовой торговли на примере

Рассмотрим на примере, как проходит спотовая торговля на Бинанс. Сначала вам нужно зарегистрироваться на бирже. Если хотите купить биткоин на 1000 долларов, нужно сформировать заявку на покупку. Предварительно пополните депозит – на счету должно быть достаточно валюты для мгновенного обмена.

В разделе «Спот» откроется интерфейс с графиком цены, предложениями на покупку и продажу, а также формой для заявки. Можно выбрать один из типов ордера:

• Маркет. Ордер, позволяющий быстро купить или продать актив по лучшей цене, которая формируется на основе предложений других трейдеров. Для мгновенно сделки в заявке нужно указать только количество валюты.

• Лимит. Заявка на покупку или продажу валюты, которая активируется, если среди встречных предложений появится цена, выставленная трейдером. В заявке покупатель должен указать цену и количество валюты.

• Стоп-лимит. Этот ордер позволяет приобрести или продать актив, когда будет достигнута установленная трейдером стоп-цена, что помогает снизить риски. Триггерную цену (стоп-цену) нужно указать в заявке.

Источник – trading.biz

Самый простой вариант покупки криптовалюты на Бинанс – заполнить маркет-ордер. Так, если в заявке указать 1000 BUSD и нажать на кнопку «Купить», продавец получит 1000 долларов, а покупатель – эквивалентное этой сумме количество монет по спот-цене. Сделка совершается сразу, как только найдется покупатель, расчеты проводятся в тот же день.

Плюсы и минусы спот-сделок

Преимущества:

1. Прозрачные цены, которые формируются в зависимости от спроса и предложения. В отличие от фьючерсных контрактов, когда стороны заранее договариваются о стоимости, спотовая торговля предлагает более выгодные цены, а расчет совершается здесь и сейчас.

2. Простота торговых операций. Трейдер может заранее просчитать риски, спрогнозировать доходность и заключить сделку по актуальной цене.

3. Подходят для валютного и фондового рынков. Спотовые сделки применяются для торговли криптовалютой, ценными бумагами, сырьем (золото, нефть, газ) и другими видами активов.

4. Возможность моментально получить акции или валюты. Покупатель получает актив, а продавец – заявленную сумму в день заключения сделки. Возможен вариант расчета в течение 1-2 дней с момента заключения контракта.

5. Способ заработка на волатильности активов. Трейдер покупает актив по актуальной спот-цене и ждет повышения стоимости, чтобы его сразу продать и заработать на разнице.

6. Подходит для долгосрочного инвестирования. Можно купить активы на момент падения цены, чтобы выгодно вложить средства на длительный срок.

Источник – trading.biz

Также отметим недостатки спот-контрактов, к которым относятся:

• Проскальзывание цены. Это явление характерно для рынка с высокой волатильностью, когда стоимость активов часто меняется. Из-за этого трейдер рискует купить или продать актив не по той цене, на которую рассчитывал изначально.

• Наличие актива или соответствующей суммы на счету. Так как сделки на спотовом рынке заключаются сразу, продавец должен иметь предлагаемый актив, а покупатель – сумму денег, чтобы сразу провести расчет.

• Прибыль от спотовой торговли будет меньше, чем от срочного трейдинга. Причина – более низкая волатильность. Однако и риски уменьшаются – а это плюс.

Спотовая торговля позволяет получить купленные активы сразу после заключения сделки, но при этом накладывает обязательства – у продавца должно быть необходимое количество активов, а у покупателя – сумма для их приобретения. Это один из распространенных способов трейдинга, позволяющий лучше узнать рынок. За счет низкого порога входа и небольших рисков подходит как начинающим трейдерам, так и инвесторам.